Bara om någon kan sälja bilar, möbler eller apparater, men om du vill sälja aktier och obligationer behöver du en särskild licens. Mest arbete inom finansbranschen kräver att man erhåller minst en licens från Finansinspektionen, eller FINRA. Serie 7 och Serie 66-licenser är två sådana exempel, med Serie 7-licensen som en förutsättning för serien 66.
Serie 7 Privilegier
Serie 7-licensen tillåter bäraren att fungera som en allmän värdepappersrepresentant. Licensgivare i serie 7 har rätt att köpa, sälja och handla alla former av värdepapper, allt från aktier och obligationer, till optioner och terminsavtal enligt FINRA. Personer som arbetar som värdepappersrepresentanter tjänar vanligtvis provisioner vid försäljning av värdepapper till sina kunder. Även om de är förbjudna att bedräga kunder, De är inte skyldiga att agera i deras kunds bästa intresse. Licenstagare arbetar ofta som aktiemäklare eller handlare för investeringsbanker eller hedgefonder.
$config[code] not foundSerie 7 Stödberättigande
Det finns inga utbildningskrav att sitta för serie 7-tentamen, men du kan inte bara gå in från gatan och ta provet. Sökande måste sponsras av ett befintligt värdepappersföretag, enligt Wall Street Oasis. Även om du passerar provet, är du inte garanterad en licens. Sökande är föremål för bakgrunds- och kreditkontroll, och även om det inte finns några formella kriterier rapporterar Investopedia att allvarliga kreditproblem eller kriminalregister kan diskvalificeras.
Dagens video
Bragt till dig av Sapling Brought to you by SaplingTa serie 7-examen
Serie 7-examen är sex timmar lång och har 260 multipelfrågor, även om endast 250 frågor räknas till slutresultatet. De övriga 10 är forskningsfrågor för användning vid senare tentor. Enligt Financial Planner World, Frågor är upptagna från fyra olika områden: en värdepappersrepresentants arbetsfunktioner, de uppgifter som krävs för att utföra dessa funktioner, den underliggande kunskap som krävs för att utföra funktionerna och reglerna för värdepappershandel. För att klara provet måste sökande svara minst 175 av de 250 svarade frågorna korrekt för en poäng på 72 procent eller bättre.
Lägger till serien 66
Serie 66-examen tillåter individer som redan har passerat Serie 7-provet för att registrera sig som investeringsrådgivare. Medan serie 7 tillåter individer att sälja värdepapper till sina kunder tillåter servern 66-licensen att de agerar som förmögenhet eller kapitalförvaltare med ansvar för sina kunders medel. Examinationen innehåller 110 frågor, varav 100 är poäng. Frågor täcker allmän ekonomisk teori, relevant stats- och federal lag, investeringsstrategier och allmänna investeringsegenskaper. Sökande måste svara minst 75 frågor korrekt för att passera. Kvalifikationerskrav för Serie 66 är desamma som Serie 7, med det extra kravet att fylla Serie 7 som en förutsättning.
Slår prov
Att passera FINRA-tester, som Serie 7 och Serie 66, är lite som att köra maraton, enligt E Financial Careers. Du kan inte bara klämma på provet i sista minuten och förvänta dig att passera. Serien 7 ensam varar i sex timmar, så du borde ta några praktiska prov på full längd för att förbättra din uthållighet. Ett vanligt fallfall är att försöka memorera svar, men en bättre strategi är att fokusera på koncept. Om du bara memorera en regel kan du få problem med att tillämpa den på nya hypotetiska egenskaper. Att förstå varför regeln existerar hjälper dig. Slutligen öva på aktuella material eftersom FINRA-reglerna ändras nästan varje år.
