Arbetstitlarna för finansiell rådgivare och finansiell planerare är nära besläktade och nästan utbytbara. Om du är den ena eller den andra kan dina kunder referera till dig med någon av titlarna. Skillnaden mellan en planerare och en rådgivare köljer vanligtvis till det utbud av tjänster du tillhandahåller dina kunder och hur du kompenseras för ditt arbete.
Licensierad representant
Arbete som finansiell rådgivare kräver vanligtvis en relaterad värdepappers- eller försäkringslicens. Som finansiell rådgivare skulle du hjälpa kunder att välja och placera sina pengar för att arbeta med investeringar, försäkringsprodukter eller livräntor. Beroende på var du arbetar kan du behöva ett aktiemäklare eller ett livförsäkringstillstånd. Finansiella rådgivare arbetar på börsmäklare, livförsäkringsbyråer, banker och kreditföreningar eller som egenföretagare.
$config[code] not foundRådgivning för kommissioner
Kompensation för finansiella rådgivare innehåller vanligtvis någon form av provisionbaserad ersättningsplan. Rådgivararbete är en process för att arbeta med kunder för att hjälpa dem att nå sina finansiella mål genom att köpa lämpliga investerings- eller försäkringsprodukter. Som rådgivare kanske du säljer bara en rad eller typ av finansiell produkt eller arbetar för ett företag som erbjuder produkter som täcker kundernas fullständiga ekonomiska behov. En stor del av arbetet med finansiella tjänster är att ha försäljningsförmåga att få kunder att köpa de produkter som ditt företag erbjuder efter att ha arbetat med kunder för att ta reda på deras nuvarande ekonomiska situation och göra rekommendationer för att nå sina finansiella mål.
Dagens video
Bragt till dig av Sapling Brought to you by SaplingStor bildplanering
Arbetet med en finansiell planerare expanderar på vad som vanligtvis omfattas av en finansiell rådgivare till utvecklingen av övergripande planer för en kunds fullständiga finansiella bild. Förutom investeringsprodukter sammanställer en planerare rekommendationer om tillgångsskydd, skatt, pension och fastighetsplanering. En finansiell planerare har genomfört ytterligare studier på dessa områden och godkänt prov för att bevisa sin kunskapsnivå. En finansiell planerare arbetar vanligtvis med ett avgiftsbaserat ersättningssystem, får betalt för den slutförda planen, men kan också tjäna provisioner för att sälja produkter.
Karriärväg Progression
De flesta finansiella företag tycker om att se en högskoleexamen när de anställer nya finansiella rådgivare. Hyresföretaget sponsrar sedan en ny rådgivare att studera och sitta för mäklare och försäkringslicensieringstest. Flyttningen upp till en finansiell planerare inträffar när en licensierad rådgivare tar steg för att få den extra utbildningen och ta certifieringsexamen för att tillhandahålla hela utbudet av finansiella planeringstjänster. Båda typerna av arbete som säljer produkter som finansiell rådgivare eller sammanställande av omfattande finansiella planer som planerare - kan göras som anställd hos ett större finansiellt företag eller som egenföretagare.
2016 Löninformation för personliga finansiella rådgivare
Personliga finansiella rådgivare tjänat en median årslön på $ 90.530 år 2016, enligt U.S. Bureau of Labor Statistics. I den låga delen fick personliga finansiella rådgivare en 25-procents lön på 57.460 dollar, vilket innebär att 75 procent tjänade mer än detta belopp. Den 75: e percentilen lön är $ 160.490, vilket betyder 25 procent tjäna mer. I 2016 var 271 900 anställda i USA som personliga finansiella rådgivare.
