En ny kontoförare vid en bank, ofta känd som en ny kontonrepresentant, hjälper kunderna att skapa nya kontroll-, besparings- och investeringskonton. Trots att de arbetar med låneansvariga för att möta kundernas behov, hjälper de vanligtvis bara med preliminära kundförfrågningar och generella produkterbjudanden men utför inte försäkringsuppdrag eller slutför lån. Representanter för nya konton hjälper enskilda med personliga bankbehov och hjälper företagare med kommersiella bankers krav.
$config[code] not foundFörklara kontoalternativ
Nya kontoansvariga måste vara aktuella på alla kontoprodukter och tjänster. De måste vara bekanta med olika typer av konton, avgiftsstrukturer, kundförmåner, räntor på spar- och investeringskonton och kontobegränsningar. Till exempel kräver vissa checkkonton inte en månadsavgift, men ett minimumssaldo måste bibehållas. Övriga konton är gratis för studenter men har en låg månadsavgift för icke-studenter. Representanter för nya konton presenterar kontoalternativ för potentiella kunder via telefon och i möten mot ansikte.
Öppna nya konton
Banker har förfaranden och dokumentationskrav för att öppna nya konton. Ägare av nya konton måste vara närvarande för att officiellt underteckna, registrera och godkänna villkoren för sina konton. De flesta banker kräver till exempel signaturer från båda parter när de öppnar ett gemensamt konto. Några nya konton kräver inledande insättningar så att företrädare fyller i pappersarbetet och eskorterar nya kontoägare till räknare för att slutföra transaktioner. Nya kontotjänstemän hjälper kunderna att registrera sig för betalkort, ordercheck och insättningssedlar och instruera dem om hur man använder webbbanksystem.
Dagens video
Bragt till dig av Sapling Brought to you by SaplingSäkerhet och sekretess
Nya kontotjänstemän är ansvariga för att upprätthålla säkerheten och konfidentialiteten hos nya konton. Säkerhetsnummer, initiala insättningsbelopp och personliga kontaktuppgifter hålls privata mellan tjänstemannen, kunden och beställaren, som kan behövas för att slutföra transaktioner. Personliga åtkomstkoder, kontonummer, lösenord och PIN-nummer hålls också konfidentiella. Nya kontorsrepresentanter hjälper också befintliga kunder med kontobehov, till exempel adressändringar, förlorade eller stulna bankkort, banköverföringar, inlösenbevis, pensionskonton och bedräglig kontoaktivitet.
Uppmana andra produkter och tjänster
Kontoägare kan behöva ytterligare banktjänster, så nya kontoförare annonserar och marknadsför andra tillgängliga möjligheter. De marknadsför ofta till specifika åldersgrupper och nuvarande behov. De kan till exempel diskutera pensionskontoalternativ med seniorer, skolbesparande program med föräldrar till grundskolestudenter eller högskolestudenter eller låneprogram för nygifta och unga familjer. Representanter för nya konton arbetar ofta som säljare och introducerar nya produkter till befintliga kunder. De presenterar ofta kunder till nya avdelningar och cross-sell produkter och tjänster, enligt Merchants Bank of California.
