Om du erbjuder finansiella planeringstjänster till kunder hjälper det om du kan visa att du har högsta erfarenhet och trovärdighet. Certifierad Financial Planner Board of Standards hanterar certifiering för detta yrke. Dess CFP-referens visar att du har bevisad expertis och att du arbetar med specifika standarder. För att erhålla certifiering måste du uppfylla utbildning, examen, yrkeserfarenhet och etikkrav.
$config[code] not foundUtbildningskrav
Du behöver minst en kandidatexamen för att bli en CFP. Det finns ingen obligatorisk disciplin, men din examen måste komma från ett högskola eller universitet som ackrediterats av U.S. Department of Education. Du kan ta CFP-provet innan du har examen, men CFP-styrelsen kommer inte att intyga dig förrän du har examen. Organisationen ger dig fem år från det att du passerar tentamen för att uppfylla examensbehovet.
Finans-specifik utbildning
Du måste uppfylla krav på ekonomisk utbildning innan du ansöker om tentamen. Du kan ta ett CFP-styrprogram eller kurser som uppfyller alla krav på personlig ekonomisk planering. Dessa omfattar allmänna och specialplaneringsområden, kommunikationsförmåga och professionellt beteende och ansvar. Du kommer också att ta den gemensamma fiskeripolitiken för utveckling av finansiell plan, vanligtvis i slutet av studierna. Detta återskapar allt du har lärt dig. Alternativt kan du vara kvalificerad för "Utmaningsstatus" om du har andra grader eller behörighetsuppgifter, till exempel en doktorsavhandling eller CPA, och ta kursstenen.
Dagens video
Bragt till dig av Sapling Brought to you by SaplingTa examen
Ansök om tentamen online via CFP-webbplatsen och planera ett test på ett Prometric-center antingen online eller via telefon. Den datorbaserade tentamen innehåller 170 multipelvalsfrågor uppdelade i två tre timmars sessioner, med en mellanrum på 40 minuter. Frågor testar din kunskap om förhållandet mellan kund och planer, informationsinsamling, utvärdering av finansiell status och rekommendationsprocessen. Du kommer också att svara på frågor om professionella och reglerande standarder. Du får ett preliminärt resultat när du är klar och officiella resultat inom 10 arbetsdagar. Per juli 2014 var examensavgiften 595 USD.
Professionell erfarenhet
För att tjäna CFP-certifiering måste du uppfylla professionella arbetslivskrav som testar din förmåga att administrera finansiella planeringstjänster på ett av två sätt. Den första kräver att du har tre års eller 6 000 timmar erfarenhet - direkt, övervakning, support, undervisning eller praktik - i personlig ekonomisk planering. Du tar det andra lärlingsalternativet om du har arbetat under överinseende av en CFP-professionell i två år eller 4 000 timmar. Du kan ta provet innan du har yrkeserfarenhet, men du måste uppfylla det här kravet inom fem år efter att tentamen avslutats för att bli en CFP.
Etiska normer
Innan du kan använda din CFP-certifiering måste du uppfylla styrelsens etik och konditionskrav.Detta inbegriper ett uttalande och en bakgrundskontroll. Du måste också vara överens om att följa styrelsens yrkesstandard och till att det tillämpas disciplinära regler och förfaranden. Styrelsen godkänner din certifiering när du har uppfyllt alla krav och betalat en ansökningsavgift på $ 125 och en årlig certifieringsavgift på $ 325 per juli 2014.
