Skatteavdelningen i en bank ansvarar för att balansera och förvalta det dagliga kassaflödet och likviditeten i fonderna inom banken. Avdelningen hanterar också bankens placeringar i värdepapper, valuta och kontantinstrument.
Netto kassaflöde
Skatteavdelningen måste se till att banken har tillräckligt med likviditet - lättillgängliga pengar - för att täcka sina nettokassbetalningar. Kontantbetalningar representerar kontroller och banköverföringar som tas ut på kundkonton. Dessa betalningar kompenseras av medel som kommer in i banken från kunddepositioner och inkommande banköverföringar. Den dagliga nettolikviditeten hanteras genom att antingen köpa pengar för att täcka underskott eller sälja pengar till andra banker för överföring av kassaflöde.
investeringar
Skatteavdelningen ansvarar för utvärderingen, säkerheten och lönsamheten i bankens investeringsportfölj härrörande från överflödiga medel som inte används för uppkomsten av kundlån. Dessa investeringar sträcker sig från övernattningsfonder placerade med andra banker på längre sikt amerikanska statsobligationer.
Dagens video
Bragt till dig av Sapling Brought to you by SaplingRiskhantering
Skatteavdelningen hanterar investeringsmedel och likviditetsrisk genom att matcha dem mot bankens insättningssida. Det samlade flödet av medel och räntor från lån och investeringar måste överstiga insättningsvärdet för varje analyserad period.
