Om din finansiell planerare handlar om att bara samla kundinformation och presentera kunder med omfattande finansiella planer, kan du förmodligen skapa ett företag med inget annat än en lokal företagslicens. Om din planeringstjänst omfattar planutförande, behöver du dock ytterligare licenser, registreringar och certifieringar. Dessa yrkesmässiga registreringar visar att du har den erfarenhet och kunskap som finansiella planeringskunder behöver och vill ha.
$config[code] not foundPlanner Certification
Även om det inte finns någon specifik licens för ekonomiska planerare, får du en av planerareens professionella certifieringar som visar att du har kunskap om att ge användbar planeringsrådgivning. Den mest kända plannerbeteckningen är Certified Financial Planner. American Institute of Certified Financial Planner styrelsen utser CFP-beteckningen först efter det att en planerare har visat minst tre års erfarenhet av finansiell service och fullgjort en högskoleexamenskurs och godkänt prov som täcker olika aspekter av en omfattande finansiell plan. Den Chartered Financial Consultant-beteckningen är en annan certifiering som en planerare kan få för att visa kompetens inom området.
Ger investeringsrådgivning
En finansiell planerare som säljer investeringsprodukter som fonder eller ger detaljerad investeringsrådgivning mot en avgift behöver en av flera investeringsrelaterade licenser eller registreringar. För att sälja investeringsprodukter behöver du ett registrerat representantlicens från Finansinspektionen. Serie 6-licensen låter dig sälja förpackade produkter som fonder och rörliga livräntor. Licensen i serie 7 låter dig fungera som en fullväxande investeringsmäklare och sälja de flesta typer av investeringsprodukter. För att ge investeringsrådgivning utan att tjäna uppdrag måste du bli Registrerad Investeringsrådgivare, registrera antingen med ditt tillstånd eller Securities and Exchange Commission, beroende på antalet klienttillgångar du råder.
Diskutera Försäkringstäckning
Som finansiell planerare ger du också råd till kunder för att skydda tillgångar med hjälp av livs-, handikapp- och egendomsförsäkringar. Med ett livförsäkringslicens kan du hjälpa till att säkerställa att dina kunder köper livförsäkringar och funktionsförsäkringar du rekommenderar och tjänar uppdrag för din övning. Försäljningsförsäkring håller också dina kunder från att arbeta med andra försäkringsagenter som kanske vill erbjuda konkurrenskraftiga finansiella planeringstyper av tjänster.
Andra möjliga certifieringar
Som finansiell planerare kanske du vill ha eller behöver andra typer av certifieringar eller licenser, beroende på de planeringstjänster som ditt företag erbjuder. Ytterligare beteckningar finansiell planerare innehålla innehålla den Certified Public Accountant beteckning, den Chartered Financial Analyst beteckning, eller en jurist examen och en advokat licens. För planerare med dessa beteckningar börjar karriärvägen ofta som en CPA eller advokat och utvecklas till en finansiell planeringsverksamhet med full service som bygger på sakkunskapen hos den tidigare förvärvade beteckningen eller licensen.
