För många är förvaltningen förvirrande och överväldigande. De undrar hur man sparar tillräckligt för pensionering, för barnen går till college, för att betala en inteckning snabbare eller betala mindre skatt. För hjälp med dessa och andra klibbiga ekonomiska problem, vänder folk till certifierade ekonomiska planerare. En certifierad finansiell planerare (CFP) är en utbildad och licensierad ekonomisk yrkesverksamma som förstår inveckling av pengar och kan hjälpa kunder att navigera i komplexiteten hos alla sina alternativ. En ekonomisk rådgivare lön är hög, vanligtvis över sex siffror årligen, så det är ett lukrativt fält för alla med rätt kompetens och utbildning. KPP-expertis kan vara skillnaden mellan en bekväm pensionering och fungera bra tidigare pensionsålder för kunder.
$config[code] not foundTips
Den typiska certifierade löneplanen för planerare är mer än 100 000 dollar per år.
Arbetsbeskrivning
Certifierade ekonomiska planerare arbetar med individer för att hjälpa dem att hantera sina finanser och planera för framtiden. Deras främsta uppgift är att ge kunderna råd om hur man maximerar sina pengar, men många har också tillstånd att sälja finansiella produkter som försäkringar, aktier, obligationer och livräntor.
Gemensamma fiskeripolitiken träffas vanligtvis med kunder för att diskutera sina kortsiktiga och långsiktiga mål och att utveckla en plan för att hjälpa dem att uppnå dessa mål. Denna process innefattar vanligtvis att titta på en mängd olika investeringsalternativ, väga för och nackdelar med varje enskild, och sedan hantera försäljning eller inköp av investeringar. Vissa CFPer fokuserar på ett visst område, till exempel pensionsplanering, och hjälper sina kunder att spara för pensionering och hantera risker. Skatteråd är en annan gemensam tjänst av CFP.
Förhållandeuppbyggnad är en viktig aspekt av ett CFP-jobb. En fiskeripolitik är ansvarig för att övervaka kundinvesteringar och se till att allt stannar på rätt sätt mot de fastställda målen. Många CFPer lär också klasser eller workshops i finansiell planering - vanligtvis med målet att locka kunder - och delta i konferenser och andra evenemang för att bygga upp deras kunskaper och nätverk.
Utbildningskrav
Även om många individer betraktas som finansiella rådgivare, och de ger insikter och vägledning om ekonomiska frågor, kan bara de som har fullgjort lämplig utbildning och godkänt en noggrann examen kalla sig certifierade ekonomiska planerare. För att tjäna CFP-beteckningen måste du ha en kandidatexamen eller högre från ett ackrediterat högskola eller universitet och slutföra specifika kurs i ekonomisk planering, inklusive en capstone-kurs. Om du redan har en finansiell beteckning, såsom en auktoriserad revisor, behöver du förmodligen bara slutföra huvudstenen.
Efter att framtida gemensamma fiskeriprodukter uppfyller utbildningskraven måste de slutföra en tre dagars datorbaserad tentamen. Examinationen innehåller 170 frågor om en rad olika ämnen, inklusive ekonomiska principer, fastighetsplanering, försäkring, investeringar, pensionsplanering och skatteplanering. Testet innehåller också en uppsättning frågor om etik och professionellt beteende och ansvar.
Om du passerar tentamen kan du ansöka om CFP-beteckning efter att du har tre års yrkeserfarenhet på heltid, eller två år i en lärling, förutsatt att du uppfyller specifika individuella krav. Du måste genomgå en fullständig bakgrundskontroll och måste uppfylla ett pågående krav att avslöja information om dina aktiviteter, inklusive brottslig verksamhet (misstänkt och dömd), konkurser, utredningar, uppsägningar av arbetsgivare och kundklagomål.
Dagens video
Bragt till dig av Sapling Brought to you by SaplingIndustri
Certifierade finansiella planerare arbetar i en rad olika inställningar, inklusive banker, försäkringsbyråer och värdepappersföretag. Det största antalet CFP arbetar i investeringar och finansiella tjänster, inklusive värdepapper och råvaror, följt av självständiga planerare. De flesta inom detta område jobbar på ett kontor under normala öppettider, men vissa arbetar längre timmar på kvällarna och på helgerna för att träffa kunder.
Års erfarenhet och lön
I genomsnitt är en inlösenivå certifierad finansiell planerare lön $ 66,932, plus bonusar, provisioner och vinstdelning. Den totala tilläggskompensationen uppgår till drygt 36 000 dollar per år vilket innebär att de gemensamma fiskeripapirerna potentiellt kan tjäna mer än 100 000 dollar under de första åren på jobbet. GJP-löneinkomstökningen med många års erfarenhet; en projicerad banan ser så här ut:
- 0-5 år: $ 60,000
- 5-10 år: $ 79.000
- 10-20 år: $ 99,000
- 20 + år: $ 127,000
Jobbutvecklingstendens
Tack vare en åldrande befolkning och nedgången av pensionsplaner för företag till förmån för individuellt förvaltade pensionsplaner kommer arbetsgruppen för arbetsmarknadsstatistik som kräver finansiell rådgivare inklusive fiskeripolitik att öka med 15 procent år 2026. Denna prognos motsvarar en ökning med cirka 40 000 arbetstillfällen. Av alla finansiella rådgivare förväntas GFP ha de bästa arbetsutsikterna och högsta intjäningspotentialen.
